2023防范非法集资宣传月丨非法集资的主要表现形式和常见手法

2023防范非法集资宣传月丨非法集资的

主要表现形式和常见手法

       近年来,一些不法分子假借“投资理财”“解债服务”“健康养老”等名义,以高额回报为诱饵,通过高收益、无风险、有担保等虚假宣传,诱骗广大群众签订合同、出借资金,实施非法集资活动,从而扰乱金融经济秩序,损害群众切身利益。今年“第十一届全国防范非法集资宣传月”活动主题为“守住钱袋子 护好幸福家”。中国互联网协会特别推出系列专题,教您如何防范非法集资。

       今天小编就给您介绍一下非法集资的主要表现形式和常见手法。

       (一)非法集资主要表现形式

       非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

       1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

       2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

       3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。

       4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

       5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

       6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

       7、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

       8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

       9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

       (二)四个常见手法

       一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

       二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

       三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

       四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

       (三)典型非法集资活动“四部曲”

       第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

       第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

       第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

第四部:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

       中国互联网协会在此提醒广大人民群众,注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资的行为,及时通过登录12321官方网站:www.12321.cn或下载12321举报助手App:http://jbzs.12321.cn向12321受理中心投诉。